MSCI-World-ETF: 2 Methoden für noch mehr Rendite!

Der beste Investor der Welt (Warren Buffett) empfiehlt den meisten Anlegern eine sehr breite Streuung. Häufig verweist er auf einen S&P500-Indexfonds. Natürlich gibt es auch immer wieder Krisen, in denen der breite Markt 50 % oder mehr verliert, doch im Unterschied zu Anleihen und sämtlichen Währungen haben sich Aktienindizes später immer wieder erholt und sind noch höher gestiegen. Ein MSCI-World-ETF ist sogar noch besser, denn hier investiert der Anleger nicht nur in amerikanische, sondern auch europäische und asiatische Unternehmen.

Ein hervorragender Zeitpunkt, um in einen MSCI-World-ETF zu investieren, sind Krisen. Wer beispielsweise während der letzten Corona-Panik im März 2020 die Gelegenheit ergriffen hat, liegt heute bereits mehr als 90 % im Plus (04.02.2022), und dies mit einem Fonds.

Dabei sind die Risiken überschaubar. In der kommenden Zeit könnte sich wieder eine sehr gute Kaufgelegenheit ergeben, denn durch die steigenden Zinsen wird wahrscheinlich auch der MSCI-World-ETF verlieren. Er ist eine gute Anlage, aber mit den folgenden zwei Methoden können Anleger noch besser abschneiden.

1. Mehrere Länder- statt eines MSCI-World-ETFs

Die meisten Indizes besitzen ein Problem: Sie gewichten die enthaltenen Aktien nicht gleich, sondern nach Marktkapitalisierung. So denken Anleger oft, sie wären sehr breit aufgestellt, dabei tragen nur wenige Aktien zur Performance bei. Dies ist bei einem MSCI-World-ETF nicht viel anders, obwohl er insgesamt fast 1.600 Werte enthält.

Wer diesem prozyklischen Ansatz entgegentreten und langfristig besser als mit einem MSCI-World-ETF abschneiden möchte, sollte für jeden Kontinent einen ETF kaufen. Einmal im Jahr erfolgt eine gleichmäßige Neugewichtung der einzelnen Positionen. Diese gestreute Variante führt gegenüber dem MSCI World zu einer jährlichen Überrendite von etwa 2 %. Kurzfristig ist der Unterschied kaum erkennbar, doch langfristig wird die Outperformance-Lücke so immer größer.

2. Unterbewertete Aktien sehr guter Unternehmen

Mit der zweiten Methode verlassen wir die Welt der Fonds und MSCI-World-ETFs. Einzelaktien von sehr guten Unternehmen sind langfristig wahrscheinlich die beste Anlage der Welt. Doch welche Firmen zählen dazu und wann ist der richtige Kaufzeitpunkt?

Am besten sind Unternehmen, die einen bestimmten Markt dominieren. Warren Buffett spricht hier auch von einem Burggraben, der den Firmen immer weiter steigende Gewinne ermöglicht. Sie sollten Umsatz und Gewinn kontinuierlich steigern, zweistellig wachsen, hohe Gewinnmargen und Kapitalrendite sowie eine solide Bilanz aufweisen.

Ein Beispiel ist die Apple (WKN: 865985)-Aktie, die Warren Buffett während der Korrektur 2016 unterbewertet kaufte. Seitdem hat sie den MSCI-World-ETF um Hunderte Prozentpunkte übertroffen.