The Motley Fool

ETF-Investoren, aufgepasst: So viel kostet dich Markt-Timing! (Psst, es sind viele, viele 1.000 Euro mehr, als du denkst!)

Wir Fools sind der Meinung, dass man als Investor am besten möglichst lange investiert sein sollte. Sofern man unternehmensorientiert investiert oder aber den breiten Markt kauft, ist es langfristig am attraktivsten, eine lange Zeit von einer Performance profitieren zu können. Ja, tatsächlich, das ist sogar ein Teil unseres Erfolgsrezepts.

Einen Versuch, den Markt zu timen, sehen wir dagegen als mühsames, aufwendiges Unterfangen an, das im Endeffekt teuer enden könnte. Wer schließlich nicht lange investiert ist, der verpasst womöglich das Beste. Insbesondere, da historisch schlechte und gute Tage häufig sehr nah beieinander liegen. Die letzte Korrektur und die Erholung haben das eindrucksvoll bewiesen.

3 Aktien, die jetzt von der Digitalisierung der Welt profitieren Das Coronavirus verändert nachhaltig die Welt, in der wir leben. Die Digitalisierung der Welt ist nicht mehr aufzuhalten und erfährt aktuelle eine massive Beschleunigung. The Motely Fool hat jetzt 3 Unternehmen identifiziert, die von diesem Mega-Trend in 2020 und den kommenden Jahren stark profitieren werden. Für uns Kerninvestments der neuen, digitalen Welt 2.0. Fordere die kostenlose Analyse jetzt hier ab..

Wie teuer der Versuch ist, den Markt zu timen, selbst bei einem marktbreiten oder ETF-Ansatz? Das konnten wir bislang bloß grob abschätzen. Aber jetzt ist es den Experten von Fidelity gelungen, zu quantifizieren, wie viel Geld man verloren hätte bei dem Versuch, den Markt zu timen. Lass uns das im Folgenden einmal etwas näher inspizieren.

Ein paar weitere Informationen …

Doch bevor es losgehen kann, müssen wir im Vorfeld noch einige Rahmenbedingungen klären. Auch Fidelity kann schließlich nicht für alle Zeiträume und jeden Index eine Aussage treffen. Nein, die Experten haben sich einer etwas engeren Auswahl bedient.

Im Endeffekt haben sich die Analysten sogar eine sehr konkrete Performance angesehen: Nämlich die, was passiert wäre, wenn man als Investor 10.000 US-Dollar in den S&P 500 investiert hätte. Und zwar zwischen dem 1. Januar des Jahres 1980 und dem 31. Dezember des Jahres 2018. Ein Zeitraum von insgesamt 38 Jahren, der überaus Foolish gewesen wäre.

Die Quintessenz ist jedoch, was passiert wäre, wenn man als ein solcher Investor die besten Tage verpasst hätte. Das hat Fidelity jetzt quantifiziert und gestaffelt präsentiert: Schauen wir im Folgenden daher einmal, was passiert wäre, hätte man beispielsweise die fünf besten Tage verpasst. Oder auch die besten zehn, dreißig oder fünfzig. Kleiner Spoiler: Die Ergebnisse dürften dich überraschen!

Das hättest du verpasst!

Kleiner Hinweis vorab: Gemäß der Informationen von Fidelity hätte man, sofern man einfach ganz klassisch mit einem Buy-and-Hold-Ansatz investiert hätte, ein Gesamtvermögen von 659.515 US-Dollar generiert. Das zeigt erneut, wie gigantisch das langfristige Potenzial eines marktbreiten Ansatzes beispielsweise mit ETFs ist. Aber das ist ein anderes Thema.

Wer jedoch bloß die besten fünf Tage verpasst hätte, der müsste schon signifikante Einbußen hinnehmen: Das eigene Ergebnis würde demnach lediglich noch bei 426.993 US-Dollar liegen, was immer noch beeindruckend ist. Man hätte jedoch 232.552 US-Dollar an Rendite ausgelassen. Ein Einbruch von ca. 35 % gemessen an dem, was grundsätzlich möglich gewesen wäre.

Wer hingegen die zehn besten Tage verpasst hätte, würde noch bei 318.036 US-Dollar landen und hätte einen Verlust von 341.479 US-Dollar gegenüber einem Buy-and-Hold-Ansatz. Mehr als die Hälfte der Rendite wäre bereits verschwunden.

Bei den dreißig besten Tagen hätte man es noch auf 125.080 US-Dollar Vermögen geschafft, beim Auslassen der besten fünfzig Tage hingegen läge das Ergebnis bei 57.382 US-Dollar. Zahlen, die eines sehr deutlich unterstreichen: Die besten Tage möchte man durch ein falsches Markt-Timing mit Sicherheit nicht verpassen.

Eine Aussage für die Zukunft? Definitiv!

Eine sich logischerweise anschließende Frage ist nun, ob das noch eine Aussage für die Zukunft hat. Die Börsen haben sich womöglich gewandelt, sind digitaler und dadurch schnelllebiger geworden, und so weiter und so fort. Ich glaube allerdings, dass man diesen Zahlen auch weiterhin Beachtung schenken sollte.

Wer versucht, den Markt zu timen, wird womöglich weiterhin Gefahr laufen, die besten Tage zu verpassen. Inwieweit sich das auf die Gesamtrendite auswirken kann, das haben wir jetzt in etlichen Beispielen gesehen. Und es sind Zahlen, die uns als Investor generell hellhörig machen sollten.

Unsere Top Nischenaktie mit Potential zum Technologiestar

Jedes Amazon von morgen fängt mal klein an. Deswegen sind Small Caps so interessant. Unsere Top Small Cap für 2020, von der viele unserer Analysten begeistert sind, bedient einen wichtigen und schnell wachsenden Markt, der in Zeiten von Corona-Präventionen noch wichtiger wird.

Die Zahl an Datenverletzungen und Hacker-Angriffen nimmt immer weiter zu, und sich dagegen zu schützen wird deshalb immer wichtiger. Unsere Top Nischenaktie hilft Firmen bei der Login-Verwaltung und Datensicherheit ihrer Mitarbeiter, egal von wo sie arbeiten.

Das ist besonders wichtig beim Home-Office. Dass hier die Nachfrage enorm ist, zeigt schon das letztjährige Umsatzwachstum von 47 %. In unserem brandneuen Sonderreport nennen wir dir alle Details.

Jetzt hier kostenlos abrufen!

Diese Aktien empfehlen wir jetzt zum Kauf

Die Post-Corona Ära: Die neue Normalität +++ Worauf du dich jetzt einstellen solltest +++ Wo die Redaktion des Stock Advisor Deutschland jetzt die größten Kaufchancen sieht+++Die 3 besten Kennzahlen für deinen Sicherheits-Depotcheck+++

Welche Aktien haben jetzt die besten Chancen , in der Post-Corona Ära zu bestehen und davon zu profitieren?

Wir sind fest davon überzeugt, dass Investoren langfristig belohnt werden, wenn sie jetzt bewährte Foolishe Kriterien beachten.

Teste jetzt 30 Tage lang Stock Advisor Deutschland und erhalten sofortigen Zugriff auf alle aktuellen Kaufempfehlungen und Inhalte!

Klick hier für alle Details!