The Motley Fool

Einkommensinvestoren, aufgepasst: ETF mit 5 % Dividendenrendite und mehr – kann das gutgehen?

Foto: Getty Images

Eine attraktive Dividende und einen passiven Ansatz unter einen Hut zu bekommen, ist häufig eher ein schwieriges Unterfangen. Viele ETFs besitzen zwar grundsätzlich auch attraktive und teilweise solide Ausschüttungen. Allerdings kommen viele breite Varianten häufig lediglich auf Renditen, die irgendwo im Bereich zwischen 2 und 4 % liegen. Zumindest gefühlt ist das ein marktbreiter Schnitt.

Wer hingegen mehr möchte, wird auf speziellere Varianten setzen müssen. Teilweise existieren ETFs, die mit deutlich höheren Dividendenrenditen aufwarten können, jedoch auch größere Risiken besitzen, was zu einer grundsätzlichen Fragestellung führt: Können ETFs mit 5 % Dividendenrendite grundsätzlich gutgehen? Lass uns das im Folgenden mal etwas näher durchleuchten:

3 Aktien, die jetzt von der Digitalisierung der Welt profitieren Das Coronavirus verändert nachhaltig die Welt, in der wir leben. Die Digitalisierung der Welt ist nicht mehr aufzuhalten und erfährt aktuelle eine massive Beschleunigung. The Motely Fool hat jetzt 3 Unternehmen identifiziert, die von diesem Mega-Trend in 2020 und den kommenden Jahren stark profitieren werden. Für uns Kerninvestments der neuen, digitalen Welt 2.0. Fordere die kostenlose Analyse jetzt hier ab..

Die Möglichkeiten im Blick

Es wird in diesen Tagen sicherlich nicht leicht, Märkte zu finden, die eine solche Dividendenrendite vorzuweisen haben. Der US-amerikanische Querschnitt, der S&P 500, bringt es so beispielsweise lediglich auf eine Dividendenrendite von gerade einmal 1,6 %, der DAX hingegen hat immerhin noch die 2 vor dem Komma. Weit wird man mit diesen Börsenbarometern hier jedoch nicht kommen.

Selbst ein für seine starken und hohen Ausschüttungen bekannter Index wie der FTSE 100 schafft es gegenwärtig auf eine zwar hohe, jedoch nicht ausreichende Dividendenrendite von ca. 4,3 %. Zugegeben, mit etwas mehr Korrektur könnten hier langfristig wieder Renditen von 5 % möglich sein, wobei der FTSE durchaus eine spannende und vor allem breite Option sein könnte.

Für den Moment müssen jedoch Spezialisierungen her. Doch auch viele speziellere Dividenden-ETFs schaffen es nicht einmal auf eine solche Dividendenrendite. Der SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF kommt ebenfalls lediglich auf eine Dividendenrendite von knapp 3,5 %, wobei hier natürlich die Qualität im Vordergrund steht. Ein iShares Euro Stoxx Select Dividend 30 schafft es zwar auf 4,9 %, wodurch diese Messlatte ebenfalls nicht erfüllt wird. Zumal hier viele zyklische Aktien, insbesondere aus der Automobil- und Chemieindustrie, enthalten sind, die womöglich die Dividende kürzen müssen.

Wer daher eine solche Dividende bekommen möchte, wird auf andere ETFs und Indizes setzen müssen. Wobei im Endeffekt der UBS ETF (IE) DJ Global Select Dividend UCITS ETF (USD) A-dis und natürlich der Global X Superdividend ETF Alternativen sein können, die es auf knapp über 5 % Dividendenrendite bringen. Oder, im Fall des Global X, sogar auf deutlich mehr mit gegenwärtig rund 8,4 % auf Basis der zuletzt gezahlten Dividende.

Was versprechen solche Formate?

Die spannende Frage dürfte an dieser Stelle nun natürlich sein, was solche Formate im Endeffekt für einen Mix mitbringen. Grundsätzlich ergeben sich hier verschiedene Bilder, wobei man als Einkommensinvestor genauer hinsehen sollte.

Der UBS ETF (IE) DJ Global Select Dividend UCITS ETF (USD) A-dis könnte so beispielsweise ein wirklich spannender Vertreter mit einer Dividendenrendite von derzeit über 5 % sein. Die Streuung scheint hier zumindest regional sehr ausgeglichen zu sein, wobei sogar australische Aktien mit ca. 16 % den größten Schwerpunkt bilden, gefolgt von britischen Aktien mit 15 %. Zwei dividendenstarke Börsenstaaten, offenbar, die hier den Mix prägen. Beim Blick auf die jeweiligen Segmente wird zwar ein Anteil von Finanzaktien mit über 40 % erkennbar. Allerdings wird eine hohe Ausschüttungsrendite immer irgendeinen Kompromiss aufweisen, wobei die negativen Seiten hier möglicherweise sogar noch recht klein sind.

Der Global X Superdividend ETF hingegen hat eher das Format einer Wundertüte. Innerhalb des Passivfonds tummeln sich viele und vor allem mit Problemen behaftete Aktien, bei denen das zukünftige Potenzial alles andere als absehbar zu sein scheint. Ein Blick auf die Perfomance der letzten zwölf Monate mit einem Minus von ca. 7,4 % zeigt hier bereits, dass ein großer Anteil dieser Aktien nicht sonderlich stabil performt.

Auch die monatlichen Dividenden dieses ETF scheinen hier, wenn überhaupt, stabil zu sein. Zwischen Mitte des Jahres 2018 und dem Jahreswechsel waren die Ausschüttungen jedenfalls von 0,135 US-Dollar pro Monat auf derzeit 0,12 US-Dollar rückläufig. Möglicherweise ebenfalls ein Indikator, der hier zur Vorsicht mahnt.

Was all das im Umkehrschluss bedeutet …

Wer im Endeffekt daher auf der Suche nach einem ETF mit mindestens 5 % Dividendenrendite ist, wird dabei einige Einschränkungen hinnehmen müssen. Auf marktbreiter Basis sind solche Renditen jedenfalls derzeit nur schwierig möglich, vielleicht wird der FTSE 100 in der nächsten Korrektur wieder auf einen solchen Wert kommen. Vielleicht ein Aspekt, den man im Auge behalten möchte.

Wer hingegen heute direkt eine Ausschüttungsrendite von 5 % oder mehr erhalten möchte, der wird auf Spezialisierungen zurückgreifen müssen, die häufig ein starker und zyklischer Kompromiss sind, im besten Fall. Oder aber eine Wundertüte, bei der vieles möglich zu sein scheint.

Selektiv vorzugehen ist daher in diesen Tagen das Gebot der Stunde. Vielleicht sollte man jedoch auch überlegen, ob nicht eine etwas niedrigere Dividendenrendite langfristig attraktiver ist. Oder als ETF und Index eine bessere Option sein könnte.

Buffetts Mega-Milliardenwetten zum Nachahmen

Bis zu 130 Mrd. US-Dollar investiert Investorenlegende Warren Buffett in nur ein einziges Unternehmen. Das zeugt von riesigem Vertrauen in das Zukunftspotential.

Buffett hat so einige Mega-Milliardeninvestments in seinem Portfolio. Wir haben sie näher analysiert, und angesehen, inwieweit sie sich zum Nachahmen eignen.

Du kannst alle Details und unsere Tipps dazu erfahren, indem du unseren kostenlosen Spezialreport hier anforderst.

Vincent besitzt Anteilsscheine am iShares Euro Stoxx Select Dividend 30 UCITS ETF. The Motley Fool besitzt keine der erwähnten Wertpapiere.

Diese Aktien empfehlen wir jetzt zum Kauf

Die Post-Corona Ära: Die neue Normalität +++ Worauf du dich jetzt einstellen solltest +++ Wo die Redaktion des Stock Advisor Deutschland jetzt die größten Kaufchancen sieht+++Die 3 besten Kennzahlen für deinen Sicherheits-Depotcheck+++

Welche Aktien haben jetzt die besten Chancen , in der Post-Corona Ära zu bestehen und davon zu profitieren?

Wir sind fest davon überzeugt, dass Investoren langfristig belohnt werden, wenn sie jetzt bewährte Foolishe Kriterien beachten.

Teste jetzt 30 Tage lang Stock Advisor Deutschland und erhalten sofortigen Zugriff auf alle aktuellen Kaufempfehlungen und Inhalte!

Klick hier für alle Details!